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奥马电器14亿买来的P2P公司,4年后2块钱卖给自家董事长
这年头,两块钱不仅仅可以坐公交车,还可以买公司了。
最近的“冰箱大王”奥马电器频频奇葩操作,让投资者们大跌眼镜。12月16日,奥马电器(002668)发布一则关于出售全资子公司股权暨关联交易的公告。公告显示,公司拟将中融金100%股权出售至赵国栋先生及权益宝(北京)科技有限公司,而以上股权作价合计人民币2元。
图片截自:奥马电器公告
值得注意的是,此次交易的“接盘方”赵国栋正是奥马电器的实控人、董事长、财务总监及董事会秘书,难怪2块钱就收获了一家公司,不少网友评价将这一奇葩操作称为“空手套白狼”。16日晚,奥马电器的奇葩操作也引来了深交所的问询函关注。
曾是14亿“优质资产”的中融金
要知道,如今2块钱就能买的中融金,也曾是奥马电器花了将近14亿买来的“优质资产”。
在前几年互联网金融行业风口正盛之际,奥马电器也“追风”要搞互联网金融。2015年11月6日,奥马电器发布公告表示将作价6.12亿元收购中融金51%股权。
届时,钱包金服创办人赵国栋也通过受让20.38%股权的方式正式入主奥马电器,成为奥马电器实控人。
在奥马电器与中融金签订的业绩承诺书中,中融金要达到在2015年不低于6200万元、2016年不低于1.4亿元的业绩。而中融金也没有辜负“优质资产”的期望,财报显示,在2015年与2016年,中融金分别为公司贡献了净利润6271万元与1.46亿元,超额完成了业绩承诺。这也让奥马电器公司的净利润在上述两年中实现了31.45%与14.16%的大幅增长。
在收购公告中,中融金旗下已经拥有P2P平台“好贷宝”以及银行信用卡优惠信息分发移动互联网平台“卡惠”。此外,中融金还与30多家银行总行签署包括互联网金融平台开发搭建、技术服务、平台联合运营等互联网金融相关合作协议,外界也一致看好。
2017年,奥马电器介于中融金的盈利势头对其继续加码。在4月7日晚,奥马电器公告以现金方式收购中融金49%的股权,收购价格为7.84亿元。不过,在这一次收购中,只有3.14亿元是奥马电器的自有资金,剩下4.70亿元来自银行专项并购贷款。
在此次收购完成后,奥马电器拥有中融金100%的股权,至此,中融金正式成为奥马电器的全资子公司。两次收购,奥马电器斥资达到13.96亿元。
在业绩补偿协议,中融金需要在2017-2019年的净利润分别不低于2.4亿元、2.64亿元和2.9亿元。在2017年,中融金再次完成业绩承诺,实现净利润2.61亿元,同时,奥马电器在2017年的净利润也同比大增25.15%。
看起来是一桩赚钱的买卖,为何沦落到“贱卖”两块钱呢?
中融金的“贱卖史”
事实证明,互联网金融没有那么好做。
2018年,互联网金融行业受到大洗礼,P2P平台持续暴雷,互金概念股应声下跌,整个行业陷入低迷期,奥马电器的中融金也没有例外。
受到行业环境的影响,中融金自营的“好贷宝”以及通过全资子公司经营的“钱包金融”出现退出或延期兑付的情况。财报显示,中融金在2018年实现7.17亿元营收,净利润亏损了6.67亿元;钱包小贷实现营收8534万元,净利润亏损2.72亿元;钱包汇通实现营收6180万元,净利润亏损5.61亿元。
值得注意的是,据奥马电器的财报数据显示,此时中融金、钱包汇通的净资产已经为负,分别为-5亿元、-4.6亿元,除了巨亏,中融金还有计提的5.48亿元商誉减值。
受到金融板块业务影响,奥马电器在2018年实现营业收入78.47亿元;净利润亏损了19.03亿,同比下降高达599.48%,基本每股收益-1.71元。
金融板块的“大变天”不仅影响了奥马电器的业绩,也为其带来了声誉风险。奥马电器对于业绩的变脸也表示,由于公司金融板块业务收入大幅下滑,其中商业保理业务、助贷业务、车贷业务等部分应收账款预计无法收回,计提了坏账准备14.15亿元等。
此后,奥马电器金融业务急转直下,奥马电器公告显示,公司旗下多家类金融公司业务或已暂停。其中,宁夏钱包金服小额贷款公司自2018年9月起停止放贷,无新增业务;而奥马电器的商户贷助贷业务及易贷助贷业务也已暂停。
据奥马电器公告显示,截至2019年1月11日,中融金逾期贷款中完成兑付贷款金额1.46亿元,剩余未兑付的逾期贷款金额为0.38亿元,逾期尚未完成兑付投资人1602人。
到了2019年,奥马电器的金融业务仍未见好转。今年上半年,公司金融科技板块实现归属于上市公司股东的净亏损0.16亿元。在奥马电器最新公布的前三季度财报中,中融金再度亏损7743.11万元。
曾以为捡到块“宝石”,如今却成了“烫手山芋”,为了挽救公司业绩,中融金沦落到贱卖的地步,实控人赵国栋“英勇接盘”,象征性的用2块钱收下中融金,在股权交易完成后,中融金将不再纳入奥马电器公司合并报表范围。
值得关注的是,目前中融金股权因公司融资,已质押给广东华兴银行深圳分行和中国工商银行佛山容桂支行。
以虚抵实终究是泡沫
奥马电器这场败局,似乎也印证了互联网金融的“泡沫经济”。
公开资料显示,奥马电器成立于2001年,由前实控人蔡拾贰创立。公司主营业务为冰箱的制造和销售。凭借蔡拾贰多年来在冰箱行业的经验,奥马电器逐渐成为国内出口量最大的冰箱品牌。财报显示,2009年-2015年,公司主营业务奥马冰箱业务营收稳步上升,在奥马冰箱营收中占比均超过99%。此外,奥马电器由于70%的营收均来自海外,因此公司也被称为“出口冰箱之王”。
2012年4月,奥马电器在深交所上市,受到行业广泛关注。
不过,一直以来奥马电器的全部营收基本上都来自于冰箱业务,也成为长期困扰公司的一个难题。对于资本市场而言,冰箱市场存在竞争压力大且市场份额拓展困难等现状,奥马电器也想着要发展新的盈利方式。
在赵国栋成为新的掌舵人之后,便将奥马电器领向了“家电+互联网金融”这条道路上,致力于将公司往互联网金融领域转型。而在赵国栋入主一个月后,原实控人蔡拾貳等14名高管纷纷辞职。
据了解,除了中融金之外,奥马电器还通过收购、投资设立、参与增资等途径,相继拥有宁夏小贷、钱包好车、广投资管、钱包易行、钱包保险经纪、网金创新等多家互金公司,并拿下地方资产管理、互联网小贷、商业保理、融资租赁等牌照。
不过互联网金融来得快,去的也快。对于赵国栋这种“激流勇进”的做法实则也是在冒险。天眼查显示,赵国栋在入主奥马电器之前曾是中融金CEO、第三方支付网银在线创始人、京东集团副总裁,在离职京东后,赵国栋创办了钱包金服。
从经验来看,赵国栋自身并没有实业经营管理经验。而对于管理一家实体冰箱公司,用“虚拟经济”的经营方式来运营实体公司,或许并不是容易磨合的事。公告显示,由于互金板块的暴雷,奥马电器以及赵国栋因债务纠纷存在不同程度的诉讼问题。而赵国栋不但成为失信被执行人,还被限制高消费,其累计被执行金额高达7.5亿余元。
然而为了缓解公司的流动性危机,赵国栋还曾打过冰箱业务的主意。在11月的公告中,奥马电器拟转让其核心业务奥马冰箱不超过49%的股权。要知道的是,如果没有奥马电器的主营业务支撑,这场金融困局怕是更难跨过去了。

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